Analiza domeniul de Internet nu este o simplă analiza a fraudei comerciale, care se efectuează īn unele industrii. Analiza fraudei comerciale, bazată pe domeniul de Internet īn general implică informaţiile colectate din tranzacţiile on-line pentru a identifica fraude, totodată, activitatea experţilor analitici din domeniul comercial, cum ar fi asigurări, banking şi retail, care petrec majoritatea timpului lor, analizīnd datele privind tranzacţiile cotidiene, este legată de activitatea departamentului IT.
Acum, cīnd activităţi de asigurare, retail şi finanţare sunt desfăşurat mai mult īn spaţiul internetului, datele care se acumulează īn baza acestor tranzacţii pot fi indicatori prematuri ai activităţii fraudulente.
Utilizīnd activitatea de asigurare spre exemplu, experţii analitici SIU s-au obişnuit cu ideea că datele cu privire la analiza fraudelor sunt stocate īn bazele de date ale companiilor. Dar ce facem atunci cu informaţiile, care sunt stocate īn log-uri de reţea, făcute de clienţi care au aplicat la emiterea poliţelor on-line?
Există cīteva scenarii care pot fi dezvăluite prin examinarea şi analiza datelor, extrase din log-uri de reţea, care pot conţine indicatori prematuri ai fraudei īn tranzacţiile comerciale:
- Aceeaşi adresă MAC (numărul de serie al reţelei de computere) cu acelaşi ISP a fost utilizată īntru emiterea mai multor poliţe. Acesta poate fi un indicator al activităţii agentului de stradă", cīnd o oarecare persoană se prezintă ca fiind agent al companiei, primind bani de la persoane care vor să obţină poliţa de asigurare, iar după aceasta utilizează pagina web al companiei pentru emiterea" poliţei. Īn acest scenariu sunt posibile diferite acţiuni fraudulente; agentul de stradă" majorează prima de asigurare, pe care o primeşte de la solicitantul de poliţă sau agentul pur şi simplu obţine bani de la acest solicitant, fără a transfera aceşti bani companiei, astfel lăsīnd-ul pe solicitant fără ştiri cu privire la faptul dacă el este asigurat sau nu.
- De la aceeaşi adresă MAC cu diferite ISP sau prin utilizarea unui anonimizer pentru a ascunde tranzacţii. Aceasta tot poate fi un indicator al agentului de stradă", unde persoana utilizează multiple account-uri de la acelaşi computer, care este identificat de adresa MAC. Aceasta poate să se īntīmple īn cazul īn care subiectul utilizează un anonimizer, are adresa ISP dinamică sau pur si simplu utilizează diferite puncte de acces la internet prin WiFi. Prin analiza adreselor ISP, expertul analitic poate să evidenţieze ce fel de activităţi sunt desfăşurate. Īn cazul, īn care adresele ISP sunt īn diferite state, există probabilitatea ca aceasta să fie īn cele din urmă o tranzacţia financiară frauduloasă, cum ar fi utilizarea de către o persoană a informaţiei din cardul de credit furat pentru procurarea poliţelor; ulterior această persoană peste o zi sună la compania de asigurări pentru a renunţa la poliţă şi, respectiv, pentru a obţine banii īnapoi, fără ca compania să reuşească să obţină informaţii de la compania care eliberează carduri, referitor la faptul că el de fapt este furat.
- De la multiple adrese MAC, utilizīnd acelaţi ISP account. Aceasta poate fi un indicator īn cazul īn care o persoană utilizează computerele personale īn calitate de zombi" pentru a efectua o fraudă, fără ca proprietarul computerului să īnţeleagă că acesta poate fi un indicator al fraudei comerciale, efectuate īn mediul comercial, utilizīnd reţele de computerele, cum ar fi internet cafe, oficiu sau bibliotecă.
- Petiţiile parvenite īn adresa companiei cu privire la furtul identificat, după finisarea tranzacţiilor prin intermediul internet-ului utilizīnd pagina web a companiei Dvs. Care expert analitic al fraudelor este īn stare să analizeze activitatea frauduloasă, prin care persoanele sunt direcţionate de la alte paginile web inexistente?
- Aceleaşi adrese ISP şi MAC sunt utilizate pentru a obţine mai multe propuneri de preţ pentru poliţa de asigurare fără procurarea ei. Acesta poate fi un indicator al fraudei īn obţinerea preţului" cīnd o persoana schimbă diferite informaţii īn procesul aplicării la poliţe pentru a obţine cel mai bun preţ posibil. Prin examinarea şi vizualizarea acestor activităţi, puteţi să eliminaţi persoanele care īşi schimbă anii, locul de muncă, adrese sau chiar şi modele/denumirile autoturismelor īn informaţiile pentru poliţe, astfel, prezentīnd informaţiile false pentru obţinerea celui mai mic preţ.
Eu dispun de mostrele diagramelor de analiză i2, care conţin diferite scenarii de reţea, şi prin utilizarea lor īn combaterea fraudelor comerciale este asigurată activitatea neīntreruptă de comerţului prin internet. Dacă doriţi să obţineţi o copie, contactaţi-mă şi eu voi fi bucuros să le expediez vouă.
Īn plus, dacă dispuneţi de un exemplu de fraudă de reţea sau de internet, care a fost examinată de Dvs şi doriţi să vă īmpărţiţi, puteţi să le postaţi aici.
|
